Přehled mezinárodních převodů peněz Wise 2023

Mezinárodní převody peněz se stávají stále důležitějším aspektem našeho globalizovaného světa. S nárůstem práce na dálku a přeshraničního obchodu se možnost snadno a bezpečně posílat a přijímat peníze přes hranice stala pro jednotlivce i podniky zásadní potřebou.

V této souvislosti, Moudré (dříve TransferWise) se stala jedním z předních hráčů na trhu a nabízí rychlé, levné a transparentní řešení pro mezinárodní převody peněz.

V následujících řádcích se podíváme, co Wise nabízí pro mezinárodní převody peněz, a zhodnotíme, jak si stojí v porovnání s konkurencí. Prozkoumáme klíčové vlastnosti služby, včetně jejích směnných kurzů, poplatků, bezpečnostních opatření a snadného používání.

Kromě toho prozkoumáme recenze a zpětnou vazbu od zákazníků, abychom získali ucelený přehled o zkušenostech uživatelů. Naším cílem je pomoci vám zjistit, zda je společnost Wise tou správnou volbou pro vaše potřeby. mezinárodní převod peněz a pochopit, do jaké míry přispívá k širšímu trhu mezinárodních převodů peněz.

Kdo jsou Moudří?

Wise je FinTech společnost založená v roce 2011 s cílem zrychlit, zlevnit a zprůhlednit mezinárodní převody peněz. V průběhu let se společnost rychle rozrostla a nyní obsluhuje více než 16 milionů zákazníků ve více než 70 zemích. Wise nabízí širokou škálu služeb, včetně mezinárodních převodů peněz, účtů bez hranic a debetních karet, jejichž cílem je usnadnit a zpřístupnit přeshraniční transakce.

Jedinečný peer-to-peer model společnosti Wise jí umožňuje obejít tradiční bankovní systém a nabízet směnné kurzy, které jsou až osmkrát levnější než kurzy nabízené bankami, což z ní činí atraktivní možnost pro jednotlivce a malé podniky, které chtějí převádět peníze do zahraničí. Kromě toho si společnost díky své snadno použitelné online platformě a transparentní struktuře poplatků získala pověst jednoho z předních hráčů v oblasti mezinárodních převodů peněz.

Služba Wise je vhodná pro širokou škálu uživatelů, včetně jednotlivců cestujících do zahraničí, malých firem se zahraničními zákazníky nebo dodavateli a pracovníků na volné noze a pracovníků na dálku, kteří potřebují posílat nebo přijímat platby z více zemí.

Díky nízkým poplatkům a konkurenceschopným směnným kurzům je tato společnost cenově dostupnou variantou pro pravidelné převody peněz a její účet bez hranic a debetní karta umožňují uživatelům snadno spravovat své peníze ve více měnách.

Společnost Wise je velmi vlivným hráčem na trhu mezinárodních převodů peněz a nabízí řadu služeb, které usnadňují a zpřístupňují přeshraniční transakce.

Moudré výhody a nevýhody

	Klady	Nevýhody
1.	Více možností platby - Zákazníci mohou provádět mezinárodní převody peněz pomocí svých debetních nebo kreditních karet, bankovních účtů, služeb PayPal, Apple Pay, Google Pay nebo jiných místních platebních systémů, které jsou specifické pro určité země.	Žádná možnost vyzvednutí v hotovosti - Příjemci mohou obdržet své peníze pomocí služby Wise pouze na svůj osobní/firemní online účet nebo na svůj bankovní účet.
2.	Žádné kurzové marže - Na směnných kurzech společnosti Wise jsou uvedeny přirážky 0%. Zákazníci mohou využívat převody peněz v různých měnách podle aktuálních středních tržních kurzů.	Problémy se zákaznickým servisem - Nedávné recenze zákazníků na internetu byly převážně negativní a jako hlavní problém uváděly zákaznický servis.
3.	Vysoké hodnocení Trustpilot - 4,5 / 5 (leden 2023).	Žádní specializovaní prodejci - Společnost Wise neposkytuje osobní správce účtů pro soukromé ani firemní klienty.
4.	Globální pokrytí služeb - Společnost Wise zprostředkovává mezinárodní převody peněz ve více než 170 zemích světa.	Nevhodné pro velké převody peněz - Společnost Wise účtuje dva druhy poplatků za převod, které mohou být při posílání velkých částek peněz ve srovnání s jinými alternativami v oboru poměrně vysoké.
5.	Rozsáhlá znalostní báze - Nápověda a blog Wise obsahují bohatou knihovnu užitečných informací, které mohou uživatelé využít k získání pomoci se všemi svými dotazy a problémy.	Některé vysoké poplatky za převod - Za některé převody do exotických zemí a měn mohou být účtovány vysoké poplatky za převod.
6.	Solidní měnové pokrytí - Při provádění moudrých převodů peněz je podporováno více než 50 měn.	Žádné pokrytí exotických měn - Zákazníci, kteří chtějí provádět převody v některých méně používaných měnách, nebudou mít možnost je provádět pomocí služby Wise.
7.	Nejvhodnější pro malé transfery - Služba Wise je úžasná pro převody peněz, malé nákupy, placení účtů nebo převody nízkých měsíčních částek dodavatelům či zaměstnancům.
9.	Rozsáhlé místní pokrytí - Společnost Wise je jednou z nejrozšířenějších společností pro převody peněz na světě s pobočkami a kancelářemi ve více než 28 zemích.
10.	Rychlé převody peněz - Polovina všech moudrých převodů peněz je dokončena během několika minut (ty, které jsou obvykle realizovány prostřednictvím debetních/kreditních karet). Zbytek trvá v průměru 0 až 2 pracovní dny.
11.	Okamžité vlastní nabídky - Společnost Wise poskytuje bezplatné online nabídky na míru pro kontrolu všech poplatků za převod, které se vážou ke každému plánovanému převodu, aniž by bylo nutné se registrovat k účtu.
13.	Výjimečná webová platforma a mobilní aplikace - Společnost Wise poskytuje jednu z nejlépe hodnocených mobilních aplikací pro převody peněz mezi poskytovateli tohoto typu.

Moudré klíčové atributy

• Založeno: 2011
• Sídlo společnosti: Londýn, UK
• Další kanceláře: Wise je k dispozici osobně na více než 28 místech po celém světě, včetně Londýna (Velká Británie), Austinu, Dallas, Tampa a New York (USA), Bangkok (Thajsko), Dubaj (SAE), Rijádu (Saúdská Arábie), Hongkong (Hongkong), Šanghaj (Čína), Singapur (Singapur), Tokio (Japonsko), Soul (Jižní Korea), Jakarta (Indonésie), Kuala Lumpur (Malajsie), Manila (město Filipíny), Bombaj (Indie), Brusel (Belgie), Budapešť (Maďarsko), Čerkasy (Ukrajina), Tallinn a Tartu (Estonsko), Curych (Švýcarsko), São Paulo (Brazílie), Mexiko Město (Mexiko), Kapské Město (Jihoafrická republika), Sydney a Melbourne (Austrálie);
• Roční objem obchodů: V roce 2022 společnost Wise zpracovala mezinárodní transakce v hodnotě 76,4 miliardy liber. Jejich příjmy v roce 2022 činily téměř 450 milionů liber;
• Počet zaměstnanců: Společnost Wise je lídrem v oblasti zaměstnávání ve svém oboru s více než 4 500 zaměstnanci, kteří pracují v kancelářích v 17 různých zemích na 4 kontinentech;
• Hodnocení Trustpilot: 4,5 / 5 v lednu 2023 - solidní známka ve srovnání s konkurenčními poskytovateli mezinárodních převodů peněz;
• Počet klientů: V roce 2022 společnost Wise obsloužila více než 16 milionů klientů (toto číslo se každoročně neustále zvyšuje);
• Dostupné země: Pomocí služby Wise mohou zákazníci využívat převody peněz ve více než 170 zemích po celém světě;
• Počet měn: V současné době nabízí společnost Wise podporu převodů ve více než 50 různých měnách;
• Minimální limit přenosu: Společnost Wise neomezuje výši odesílané částky při převodu (1 £);
• Maximální limit přenosu: V případě služby Wise existují limity, kolik můžete prostřednictvím této služby odeslat, v závislosti na tom, které měna si můžete vybrat. Hlavní měny mají následující limity:
  • $6,000,000 USD;
  • $1,8 milionu AUD;
  • $1,5 milionu CAD;
  • 6 000 000 EUR;
  • £5,000,000 GBP.
• Poplatek za přestup: Společnost Wise ukládá dva druhy poplatků za převod:
  • Variabilní poplatek - procento z celkové částky převodu. Může se pohybovat od 0,35% do 3% v závislosti na zvolených měnách a typu platební metody (v průměru 0,4% - 0,6%);
  • Pevný poplatek - malá pevná částka bez ohledu na výši převodu. Může se pohybovat od 0,2 do 2 GBP v závislosti na zvolených měnách a typu platební metody (v průměru 0,2 - 0,3 GBP).
• Kurzová přirážka: Wise je jednou z nejvýhodnějších služeb pro mezinárodní převody peněz, pokud jde o dodatečné kurzové přirážky. Nedělají to a udržují směnné kurzy stejné jako kurzy na středním trhu;
• Zasílání peněz prostřednictvím: Moudří zákazníci mohou k zahájení mezinárodního převodu peněz použít bankovní účet, kreditní/debetní karty, Apple/Google Pay nebo jiné místní platební systémy;
• Příjem peněz prostřednictvím: Příjemci dostávají peníze prostřednictvím svého osobního nebo firemního účtu Wise. Odtud mají možnost vybrat si zůstatek na bankovní účet nebo do bankomatu nebo je převést na jinou měnu a poslat jiným uživatelům Wise; společnost nemá možnost vyzvednutí hotovosti;
• Podporované jazyky: Wise je k dispozici v 15 jazycích, včetně angličtiny, španělštiny, francouzštiny, portugalštiny, italštiny, němčiny, čínštiny, japonštiny, indonéštiny, maďarštiny, ukrajinštiny, polštiny, rumunštiny, turečtiny a ruštiny;
• Reguluje: Wise je jednou z nejregulovanějších služeb převodu peněz na světě. Zde jsou některé z nejvýznamnějších zemí a institucí, které povolují operace společnosti Wise:
  • Belgická národní banka v Evropském hospodářském prostoru;
  • Úřad pro finanční etiku Spojeného království (FCA) ve Spojeném království;
  • Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) v USA;
  • Středisko pro analýzu finančních transakcí a výkazů Kanada (FINTRAC) v Kanadě;
  • Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) v Austrálii.
• Mobilní aplikace: Skvělou mobilní aplikaci Wise si může kdokoli stáhnout ze stránek Google Play pro Android (hodnocení 4,1 / 5 hvězdiček) a App Store pro iOS (hodnocení 4,7 / 5 hvězdiček). Tuto mimořádně bezpečnou aplikaci lze použít k:
  • Přehled směnných kurzů;
  • Nastavení platebních metod;
  • Provádějte mezinárodní převody peněz;
  • Plaťte pomocí Google Pay nebo Apple Pay;
  • Zopakujte předchozí přenosy;
  • Držte peníze ve více měnách;
  • Nastavení upozornění na směnné kurzy;
• Ocenění: Společnost Wise je neustále oceňována za své úspěchy v oboru, včetně následujících:
  • Nejlepší evropský startup do 3 let (Europas, 2013);
  • Jedna z 10 nejinovativnějších společností v oblasti financí na světě (časopis Fast Company, 2014);
  • Nejodvážnější menší společnost (ocenění FT Boldness in Business Awards, 2014);
  • Ernst and Young UK Entrepreneurs (2015);
  • 20. místo z 50 v žebříčku nejlepších pracovních míst ve Velké Británii podle společnosti Glassdoor (2022);
  • V letech 2013, 2014, 2017, 2018, 2019 a 2021 se dostala na seznam FinTech50.

Moudré funkce

Společnost Wise nabízí řadu funkcí, díky kterým jsou mezinárodní převody peněz pro zákazníky rychlé, snadné a pohodlné. Zde jsou některé základní funkce, které společnost Wise nabízí:

Typy účtů

Wise umožňuje zákazníkům otevřít dva typy účtů: osobní a podnikatelské. 

Osobní účty jsou určeny pro jednotlivce, kteří chtějí posílat peníze do zahraničí z osobních důvodů, například přátelům a rodině, nebo platit za zboží a služby online. Podnikové účty jsou určeny pro malé a střední podniky, které potřebují pravidelně provádět mezinárodní platby. Existují také možnosti pro velké společnosti, které potřebují platit až 1 000 zaměstnancům nebo dodavatelům nacházejícím se v mnoha různých zemích.

Převody peněz

Wise usnadňuje klientům posílání peněz do více než 170 zemí světa. Převody lze provádět buď pomocí bankovního účtu, nebo platební karty, přičemž některé místní možnosti zahrnují například Apple Pay, Google Pay, PayPal a další. 

Služba Wise poskytuje aktualizace stavu převodu v reálném čase, takže zákazníci přesně vědí, kdy budou mít prostředky k dispozici. Zákazníci si mohou zvolit dávkové platby a opakované platby a iniciovat stejný typ platby vícekrát příjemcům na svém seznamu.

Účet bez hranic

Bezhraniční účet Wise umožňuje klientům držet, posílat a přijímat peníze ve více měnách, aniž by museli platit poplatky za konverzi nebo skryté poplatky. Je tak ideální pro klienty, kteří potřebují provádět pravidelné mezinárodní platby v různých měnách.

Debetní karta Wise

Společnost Wise nabízí také debetní kartu, která umožňuje zákazníkům utrácet peníze v zahraničí bez skrytých poplatků. Debetní kartu lze použít kdekoli, kde je přijímána karta Mastercard, a klienti se mohou rozhodnout, zda chtějí mít své peníze v různých měnách.

Moudré pro týmy

Wise for Teams je funkce určená pro firmy, která týmům umožňuje spravovat mezinárodní převody peněz z jediného centralizovaného účtu. Podniky tak mohou snáze sledovat své výdaje a řídit peněžní toky bez ohledu na to, kde se členové jejich týmu nacházejí.

Rozumné API

Společnost Wise také poskytuje rozhraní API pro podniky, které jim umožňuje integrovat své systémy se společností Wise a automatizovat mezinárodní platby. To může podnikům pomoci zvýšit efektivitu a peníze a zvýšit výkonnost.

Na závěr lze říci, že služba Wise nabízí řadu funkcí, které vyhovují potřebám jednotlivců i firem. Ať už zákazníci potřebují provést jednorázový mezinárodní převod peněz, nebo potřebují spravovat pravidelné platby ve více měnách, Wise má řešení, které splní jejich potřeby. Díky aktualizacím v reálném čase a řadě možností plateb jsou mezinárodní převody peněz ve službě Wise rychlé, snadné a pohodlné.

Moudré náklady na mezinárodní převody peněz

Společnost Wise nabízí konkurenceschopné směnné kurzy a nízké poplatky za převody, aby byly mezinárodní převody peněz cenově dostupné a přístupné pro každého. Zde je bližší přehled nákladů spojených s používáním služby Wise.

Směnné kurzy

Společnost Wise nabízí konkurenceschopné směnné kurzy, které jsou aktualizovány v reálném čase, takže zákazníci při převodu přesně vidí, kolik za své peníze dostanou. Wise používá střední tržní směnný kurz, což je kurz, který používají banky při vzájemném obchodování, takže si zákazníci mohou být jisti, že dostanou férovou nabídku. K těmto kurzům není připočítávána žádná přirážka, jako je tomu u většiny konkurentů.

Poplatky za převod

Společnost Wise si za každou transakci účtuje malý poplatek za převod, který je jasně uveden před provedením převodu. Přesná výše poplatku závisí na převáděné částce a zemi, do které je posílána, ale Wise se snaží udržet své poplatky co nejnižší, aby byly mezinárodní převody dostupné všem.

Společnost Wise ukládá dva druhy poplatků za převod:

• Variabilní poplatek - procento z celkové částky převodu. Může se pohybovat od 0,35% do 3% v závislosti na zvolených měnách a typu platební metody (v průměru 0,4% - 0,6%);
• Pevný poplatek - malá pevná částka bez ohledu na výši převodu. Může se pohybovat od 0,2 do 2 GBP v závislosti na zvolených měnách a typu platební metody (v průměru 0,2 - 0,3 GBP).

Další poplatky za mezinárodní převody peněz

Společnost Wise si neúčtuje žádné další poplatky, jako jsou skryté poplatky nebo poplatky za konverzi, což znamená, že zákazníci mají jistotu, že přesně vědí, kolik za převod zaplatí. Žádné poplatky nejsou účtovány ani za příjem peněz na účet Wise.

Ostatní poplatky

Debetní karta Wise může podléhat některým poplatkům, například za výběr z bankomatu nebo za zahraniční transakce, v závislosti na zemi, kde je karta používána. Společnost Wise poskytuje jasný přehled všech poplatků spojených s její debetní kartou, aby se zákazníci mohli při jejím používání rozhodovat na základě informací.

Závěrem lze říci, že díky konkurenceschopným směnným kurzům a nízkým poplatkům za převody je tento poskytovatel cenově výhodným řešením pro převody malých částek, což je výhodné zejména pro zákazníky, kteří potřebují pravidelně posílat menší částky peněz, nebo pro zákazníky, kteří s mezinárodními převody teprve začínají. Se službou Wise mohou zákazníci provádět malé převody peněz, aniž by se museli obávat vysokých poplatků nebo nevýhodných směnných kurzů.

Jak bezpečný je Wise?

Společnost Wise klade velký důraz na bezpečnost finančních prostředků a osobních údajů svých zákazníků. Aby byly převody bezpečné, zavádí společnost Wise řadu bezpečnostních opatření a protokolů.

Společnost Wise používá k ochraně citlivých informací svých zákazníků, jako jsou hesla a osobní údaje, šifrovací technologii. Společnost také pravidelně monitoruje své systémy, aby odhalila podvodné aktivity a zabránila jim.

Moudré zákazníky chrání systém odškodnění FCA (Financial Conduct Authority), který poskytuje odškodnění až do výše 85 000 liber na osobu a firmu.

Společnost Wise také nabízí svým zákazníkům možnost nastavit si dvoufaktorové ověřování účtu, které poskytuje další úroveň zabezpečení převodů.

Níže jsou uvedeny všechny vnitrostátní instituce, které regulují oblast moudrosti:

• Belgická národní banka v Evropském hospodářském prostoru;
• Financial Conduct Authority (FCA) ve Spojeném království;
• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) v USA;
• Kanadské centrum pro analýzu finančních transakcí a zpráv (FINTRAC) v Kanadě;
• Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) v Austrálii;
• Úřad pro regulaci finančních služeb (FSRA) v SAE;
• Oddělení cel a spotřebních daní (CCE) v Hongkongu;
• Místní finanční úřad Kanto v Japonsku;
• Brazilská centrální banka v Brazílii;
• Reserve Bank of India (RBI) v Indii;
• Bank Indonesia v Indonésii;
• Bank Negara Malaysia v Malajsii;
• Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) na Filipínách;
• Singapurský měnový úřad (MAS) v Singapuru.

Jak rychlý je Wise?

Jednou z hlavních výhod používání služby Wise pro mezinárodní převody peněz je její rychlost. Doba, za kterou je převod dokončen, závisí na několika faktorech, jako jsou příslušné měny, použité platební metody a země příjemce.

U převodů mezi bankovními účty trvá dokončení převodu u společnosti Wise obvykle 0-2 pracovní dny. Je to proto, že prostředky musí zpracovat jak odesílající, tak přijímající banka, což může trvat delší dobu. V některých případech může být převod proveden rychleji nebo může trvat déle, v závislosti na konkrétních bankách a zemích.

U převodů provedených pomocí debetní karty společnost Wise obvykle dokončí převod během několika minut. To se však může lišit v závislosti na vydavateli karty a dalších faktorech.

Je důležité si uvědomit, že doba, za kterou příjemce obdrží finanční prostředky, se může lišit v závislosti na způsobu platby, který používá, a na jeho poloze. V některých případech může příjemce obdržet prostředky ještě týž den, kdy je převod iniciován, zatímco v jiných případech to může trvat několik dní, nicméně téměř vždy je to rychlejší než převod prostřednictvím tradiční banky.

Služba Wise poskytuje aktualizace stavu převodu v reálném čase, takže odesílatel i příjemce mohou převod sledovat a přesně vědět, kdy budou prostředky k dispozici.

Jak používat aplikaci Wise

Mezinárodní převod peněz pomocí služby Wise je snadný a jednoduchý. Zde jsou kroky, které musí zákazník provést:

1. Vytvoření účtu. Prvním krokem je vytvoření účtu Wise na webových stránkách nebo v aplikaci Wise a následování pokynů k registraci. Budete muset uvést své osobní údaje, jako je jméno, adresa a občanský průkaz vydaný vládou, aby bylo možné ověřit vaši totožnost;
2. Přidejte zdroj financování. Po vytvoření účtu je třeba přidat zdroj financování, například bankovní účet nebo debetní kartu, ze kterých chcete posílat peníze. Služba Wise tyto informace použije k výběru prostředků z vašeho účtu a k zahájení převodu;
3. Vyberte příjemce a zadejte částku. Na panelu Wise si budete moci vybrat příjemce, zadat částku, kterou chcete poslat, a vybrat měny, kterých se převod týká. Služba Wise automaticky vypočítá směnný kurz a zobrazí vám poplatky za převod;
4. Zkontrolujte a potvrďte. Před dokončením převodu budete mít možnost zkontrolovat všechny podrobnosti a potvrdit transakci. Po potvrzení převodu společnost Wise zahájí převod a bude vás informovat o jeho stavu;
5. Přijmout finanční prostředky. Příjemce obdrží finanční prostředky na svůj bankovní účet nebo účet Wise, pokud jej má. Společnost Wise oznámí odesílateli i příjemci dokončení převodu.

Je důležité si uvědomit, že společnost Wise může u některých převodů vyžadovat další informace nebo dokumentaci, například doklad o zaplacení transakce nebo doklad o totožnosti příjemce.

Kdy používat aplikaci Wise

Služba Wise je vhodná jak pro soukromé klienty, tak pro firmy, které chtějí posílat peníze do zahraničí. Existují však některé aspekty služby, které jsou vhodnější pro jednotlivé typy klientů, a jiné, které by uživatelé mohli považovat za výhodnější, kdyby se obrátili na jiného poskytovatele mezinárodních převodů peněz.

Soukromí klienti

Wise je skvělou volbou pro osobní transakce, jako je platba za zahraniční nákupy, podpora přátel nebo rodiny v zahraničí, platba školného nebo posílání peněz do jiné země z jakéhokoli jiného důvodu. Díky nízkým poplatkům a rychlým časům převodu je atraktivní volbou pro individuální použití.

Obchodní klienti

Pro firemní klienty nabízí Wise cenově výhodné řešení pro provádění mezinárodních plateb za zboží nebo služby. Funkce účtu bez hranic, která podnikům umožňuje držet a spravovat peníze ve více měnách, je vhodnou volbou pro podniky, které působí globálně nebo potřebují provádět platby v různých měnách.

Další výhodou pro podniky je možnost odesílat a přijímat mezinárodní platby s reálným středním kurzem bez skrytých poplatků. Mohou také využít své nástroje pro fakturaci a nastavit opakované, dávkové platby pro zasílání peněz zaměstnancům nebo dodavatelům do zahraničí.

Závěrem lze říci, že služba Wise je nejvhodnější pro jednotlivce a malé firmy, které ji využívají k malým převodům peněz, protože při zasílání velkých částek mohou být účtovány vyšší poplatky za převod.

Zásady zrušení převodu peněz Wise Money Transfer

Pokud jde o zrušení převodu, společnost Wise nabízí svým zákazníkům jednoduché zásady. V případě, že převod nebyl zpracován, může jej zákazník snadno zrušit a finanční prostředky budou vráceny do původního zdroje. Obvykle se tak děje v případě, že je převod zrušen do několika hodin od jeho zahájení.

Pokud však byl převod již zpracován a je v procesu přepravy, nelze jej zrušit. V takovém případě se příjemce převodu může rozhodnout, že převod vrátí zpět odesílateli, pokud ještě neobdržel finanční prostředky. Společnost Wise neúčtuje žádné poplatky za zrušení nebo vrácení peněz.

V případě zrušeného nebo vráceného převodu je důležité si uvědomit, že doba, za kterou budou prostředky vráceny, se může lišit v závislosti na zemi a použitém způsobu platby. Pokud máte jakékoli dotazy nebo obavy ohledně zrušení převodu, můžete se vždy obrátit na zákaznickou podporu společnosti Wise prostřednictvím jejich webových stránek nebo aplikace.

Moudrý zákaznický servis

Společnost Wise je známá svým vynikajícím zákaznickým servisem, který je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu prostřednictvím e-mailu a živého chatu. Společnost má dobrou pověst díky rychlým a vstřícným reakcím na dotazy a obavy zákazníků a mnoho zákazníků si pochvaluje efektivitu a vstřícnost týmu zákaznického servisu.

Společnost Wise má také komplexní centrum nápovědy, která obsahuje podrobné odpovědi na nejčastější dotazy a články na různá témata související s používáním služby. Kromě toho se společnost těší mnoha živým komunitním fórům, kde zákazníci kladou dotazy a dostávají odpovědi od ostatních uživatelů i od zaměstnanců společnosti Wise.

Společnost se striktně řídí zásadou, že zákazníci jsou pro ni na prvním místě, což se odráží v kvalitě zákaznického servisu. Ať už zákazník potřebuje pomoci s převodem peněz, má dotaz ohledně svého účtu nebo se potýká s technickým problémem, tým zákaznického servisu společnosti Wise je připraven poskytnout pomoc a podporu.

Wise je globální společnost a je k dispozici v 15 jazycích, včetně angličtiny, francouzštiny, španělštiny, portugalštiny, italštiny, němčiny, čínštiny, japonštiny, indonéštiny, maďarštiny, ukrajinštiny, polštiny, rumunštiny, turečtiny a ruštiny.

Jak si společnost Wise vede ve srovnání s konkurencí?

Společnost Wise není jediným hráčem v oblasti mezinárodních převodů peněz a je důležité ji porovnat s ostatními poskytovateli, abyste zjistili, který z nich je pro vaše potřeby nejvhodnější. V této části porovnáme společnost Wise se třemi jejími konkurenty: Xe, TorFxa Instarem. Podívejte se, zda některý z nich lépe vyhovuje vašim konkrétním požadavkům.

Wise vs. XE

Funkce	Moudré	XE
Založeno v roce	2011	1993
Objem obchodování	76,4 miliardy liber v roce 2022	$115 miliard v roce 2018
Hodnocení Trustpilot	4.5 / 5	4.2 / 5
Vhodné pro	Převody malých částek	Malé i velké převody peněz
Poplatek za převod	Variabilní poplatek - 0,4% - 0,6% z celkové částky (v průměru); Fixní poplatek - v průměru 0,2 - 0,3 GBP	£2.00 pod £250 (UK); 2,00 € do 250 € (EU); Žádný poplatek za jiné částky
Průměrná kurzová přirážka	Žádná přirážka ke středním tržním sazbám	0,2% až 1,4% na středních tržních sazbách
Minimální částka převodu	£1	£1
Maximální částka převodu	$6,000,000 USD; $1,8 milionu AUD; $1,5 milionu CAD; 6 000 000 EUR; £5,000,000 GBP.	350 000 liber (Velká Británie a EU); $535,000 (USA); CAD $535,000 (Kanada); NZD $750,000 (Nový Zéland).
Rychlost přenosu	0-2 dny (během několika minut u více než 50% přenosů)	1-4 pracovní dny
Specializovaný prodejce	Ne	Pouze pro ty, kteří převádějí více než $70,000
Pokryté země	Více než 170 zemí	Více než 130 zemí
Zahrnuté měny	Více než 50 měn	Téměř 100 měn
Platební metody	Bankovní účet, kreditní/debetní karta, Apple/Google Pay, PayPal	Bankovní účet nebo kreditní/debetní karta
Metody příjmu	Bankovní účet nebo bankomat (prostřednictvím online účtu)	Bankovní účet a hotovost
Možnost vyzvednutí hotovosti	Ne	Ano
Okamžitá vlastní nabídka	Ano	Ano
Obchodní funkce	Dávkové platby, fakturace, přístup pro více uživatelů, opakované převody, digitální peněženka pro více měn, upozornění na kurzy a integrace API.	Spotové kontrakty, forwardové kontrakty, tržní objednávky, digitální peněženka pro více měn, upozornění na kurzy a portál API.
Vlajková debetní karta	Ano	Ne
Mobilní aplikace	Ano	Ano
Storno podmínky	Uživatelé mohou zrušit převod, pokud na svém převodu vidí možnost "zrušit převod".	Pouze pro převody při vyzvednutí hotovosti, pokud si příjemce hotovost nevyzvedl.

Přečtěte si naše úplná recenze XE.

Wise vs. TorFX

Funkce	Moudré	TorFX
Založeno v roce	2011	2004
Objem obchodování	76,4 miliardy liber v roce 2022	7,5 miliardy liber ročně
Hodnocení Trustpilot	4.5 / 5	4.9 / 5
Vhodné pro	Převody malých částek	Malé i velké převody peněz
Poplatek za převod	Variabilní poplatek - 0,4% - 0,6% z celkové částky (v průměru); Fixní poplatek - v průměru 0,2 - 0,3 GBP	Bez poplatku
Průměrná kurzová přirážka	Žádná přirážka ke středním tržním sazbám	1% až 2% na středních tržních sazbách
Minimální částka převodu	£1	100 liber (nebo ekvivalent v měně)
Maximální částka převodu	$6,000,000 USD; $1,8 milionu AUD; $1,5 milionu CAD; 6 000 000 EUR; £5,000,000 GBP.	Žádné
Rychlost přenosu	0-2 dny (během několika minut u více než 50% přenosů)	0-2 hodiny pro převody SEPA; 24-48 hodin pro převody ACH
Specializovaný prodejce	Ne	Ano
Pokryté země	Více než 170 zemí	Více než 100 zemí
Zahrnuté měny	Více než 50 měn	59 měn
Platební metody	Bankovní účet, kreditní/debetní karta, Apple/Google Pay, PayPal	Bankovní účet
Metody příjmu	Bankovní účet nebo bankomat (prostřednictvím online účtu)	Bankovní účet
Možnost vyzvednutí hotovosti	Ne	Ne
Okamžitá vlastní nabídka	Ano	Ne
Obchodní funkce	Dávkové platby, fakturace, přístup pro více uživatelů, opakované převody, digitální peněženka pro více měn, upozornění na kurzy a integrace API.	Spotové kontrakty, forwardové kontrakty, limitní příkazy, stop-loss příkazy, opakované převody, upozornění na kurzy a portál API.
Vlajková debetní karta	Ano	Ne
Mobilní aplikace	Ano	Ano
Storno podmínky	Uživatelé mohou zrušit převod, pokud na svém převodu vidí možnost "zrušit převod".	Možné při kontaktu, pokud příjemce neobdržel peníze (mohou být účtovány další poplatky).

Přečtěte si naše úplná recenze TorFX.

Wise vs. Instarem

Funkce	Moudré	Instarem
Založeno v roce	2011	2014
Objem obchodování	76,4 miliardy liber v roce 2022	$4 miliard ročně
Hodnocení Trustpilot	4.5 / 5	4.4 / 5
Vhodné pro	Převody malých částek	Malé i velké převody peněz
Poplatek za převod	Variabilní poplatek - 0,4% - 0,6% z celkové částky (v průměru); Fixní poplatek - v průměru 0,2 - 0,3 GBP	Záleží na vybraných zemích, výši převodu a způsobu platby.
Průměrná kurzová přirážka	Žádná přirážka ke středním tržním sazbám
Minimální částka převodu	£1	$50 pro IndiiŽádné pro ostatní země
Maximální částka převodu	$6,000,000 USD; $1,8 milionu AUD; $1,5 milionu CAD; 6 000 000 EUR; £5,000,000 GBP.	Záleží na zvolené zemi odeslání a způsobu platby.
Rychlost přenosu	0-2 dny (během několika minut u více než 50% přenosů)	V závislosti na době zpracování v bance
Specializovaný prodejce	Ne	Ne
Pokryté země	Více než 170 zemí	Více než 110 zemí
Zahrnuté měny	Více než 50 měn	Přibližně 30 měn
Platební metody	Bankovní účet, kreditní/debetní karta, Apple/Google Pay, PayPal	Bankovní účet nebo kreditní/debetní karta
Metody příjmu	Bankovní účet nebo bankomat (prostřednictvím online účtu)	Bankovní účet
Možnost vyzvednutí hotovosti	Ne	Pouze pro Filipíny
Okamžitá vlastní nabídka	Ano	Ano
Obchodní funkce	Dávkové platby, fakturace, přístup pro více uživatelů, opakované převody, digitální peněženka pro více měn, upozornění na kurzy a integrace API.	Dávkové platby, digitální peněženka pro více měn, kurzová upozornění
Vlajková debetní karta	Ano	Ne
Mobilní aplikace	Ano	Ano
Storno podmínky	Uživatelé mohou zrušit převod, pokud na svém převodu vidí možnost "zrušit převod".	Možné při kontaktu, pokud příjemce neobdržel peníze (mohou být účtovány další poplatky).

Přečtěte si naše úplná recenze Instarem.

Recenze moudrých zákazníků

Společnost Wise získala na serveru Trustpilot stovky tisíc recenzí, což z ní činí nejlépe hodnocenou společnost v oblasti plateb v cizích měnách s hodnocením 4,5/5 k lednu 2023, což je méně než 4,7/5 na konci roku 2020. Při zkoumání jsme si všimli, že 91% všech recenzí je pozitivních, 7% jsou negativní stížnosti a 2% je na neutrální straně.

Většina pozitivních recenzí uvádí, že hlavní výhodou služby Wise je hladký průběh celého převodu peněz, ale objevují se obavy z nadměrných požadavků na dokumenty, zpožděných převodů a nevčasného zákaznického servisu.

Počet negativních recenzí roste, většinou kvůli deaktivovaným účtům. Firma se potýká s nepřízní majitelů účtů, kteří se nemohou dostat ke svým penězům, přestože poskytli všechny požadované informace. Zatímco některé stížnosti jsou nedostatkem vynikajícího zákaznického servisu, některé recenze zřejmě umístili marketéři s cílem službu pošpinit, ale jejich počet je poměrně malý.

Pozitivní hodnocení zákazníků Wise

Vřele doporučuji Wise pro osobní i pracovní použití. Služba se snadno používá, nabízí konkurenceschopné směnné kurzy a poplatky ve srovnání s tradičními bankami a umožňuje rychlé a bezpečné mezinárodní převody peněz. Velmi užitečná je také transparentnost a přehledné členění nákladů. Celkově mám se službou Wise pozitivní zkušenosti a s klidným svědomím bych ji doporučil všem, kteří hledají nákladově efektivní způsob mezinárodního převodu peněz.

- Arulkumar Msc

Roky skvělých zkušeností! Službu Wise používám už léta, kdy se ještě jmenovala TransferWise. Po celou dobu vše fungovalo bez komplikací. Uživatelské rozhraní je radost používat - rychlost transakcí je velmi vysoká. Bylo mi velkým potěšením jej používat. Jedinou nevýhodou je, že nelze provádět transakce na kryptografické burzy, jako je Kraken. (Možná se tato politika v blízké budoucnosti změní). Pokud nemáte tuto konkrétní potřebu, pak ji lze velmi doporučit.

- Lenard Frommelt

Jsem velmi spokojená s tím, jak snadno lze díky službě Wise převádět a konvertovat peníze v mnoha různých měnách! Je to můj první multiměnový účet a při používání karty (Apple Pay nebo fyzické karty) žasnu nad tím, jak automaticky vybírá místní měnu, ve které mám utrácet. Nemusím skoro hnout prstem - prostě se ujistím, že mám dost peněz, klepnu na kartu a Wise se postará o všechno ostatní! Rozhodně bych tuto společnost doporučil, zejména na cesty!

- Jasmine

Chtěl jsem přejít od Payoneer, protože jejich systém účtů má obrovské problémy a trvalo měsíce, než mi to podpora opravila, jen aby to způsobilo nové problémy. Na Wise jsem se rychle nechal ověřit, během jednoho dne jsem nastavil výběr z PayPalu na Wise (přesně to, čeho jsem se snažil dosáhnout na Payoneeru a nešlo to) a podařilo se mi bez problémů poslat peníze kamarádovi. To, že jsou konverzní kurzy a poplatky dobré, je taky příjemný bonus. Navíc můj přítel měl doporučující kód, který jsem zapomněl zadat při zakládání účtu, ale krátce poté se objevilo okénko pro jeho zadání. Velmi dobré.

- Androoideka

Negativní hodnocení zákazníků Wise

Kvalita služeb společnosti Wise se každým dnem snižuje. Přenos trvá příliš dlouho, když se zeptám podpory wise, proč přenos trvá příliš dlouho? Podpora Wise má jednoduchou odpověď; bankám trvá zpracování platby. ale když pošlu peníze do stejné banky pomocí převodu ACE, peníze dorazí do 30 minut! Moudrá podpora tedy lže a předpokládá, že jejich lžím věřím! Uvažuji o zrušení účtu Wise kvůli špatné kvalitě a zákaznickému servisu!

- Muhammad Luqman

Doufám, že nepotřebujete zákaznickou podporu. Už asi měsíc mi zdržují účet. Přicházím o peníze a chybí mi platby kvůli jejich pomalému a nepozornému servisu. Jsem jejich zákazníkem od prvního roku a je to jen horší. Kurzy jsou dobré, ale nejsou nejlepší a naštěstí mohu snadno najít podobnou a/nebo lepší službu. Díky za odstrčení dalšího zákazníka. Přehodnoťte své obchodní školství.

- Aaron

Wise zablokoval VŠECHNY naše transakce kvůli "přezkoumání" jedné konkrétní transakce?! Proč? Celý obchod se jednoduše zastavil kvůli zablokování všech transakcí. Podpora neposkytne žádné podrobnosti, pouze "počkejte, přezkoumáme vaši transakci" bez jakéhokoli potenciálního časového plánu/termínu atd. Nejhorší podpora, jakou jsem kdy měl.

PS. Přidávám upřesnění pro osobu, která zde reaguje po obdržení odpovědi: Nikdo mi nebyl schopen poskytnout alespoň hrubý odhad/časový rámec recenze. V rámci webu Wise je informace, že přezkum může trvat 2-10 dní a v úvodním e-mailu o procesu přezkumu jsme obdrželi lhůtu 5-10 dní, nicméně už jsou to téměř 3 týdny bez odpovědi. Nikdo se nás nezeptal na další podrobnosti, nikdo nás neinformoval o stavu atd.

- Andrii Kornytskyi

Moudré alternativy

Wise není jedinou možností pro jednotlivce a firmy, které chtějí provádět mezinárodní převody peněz. Existuje několik alternativ služby Wise, z nichž každá má své vlastní jedinečné funkce a výhody. Zde se budeme zabývat třemi nejoblíbenějšími alternativami: OFX, MoneyGrama Revolut.

OFX 

OFX (dříve OzForex) je zavedená společnost zabývající se převody peněz, která působí na trhu již více než 20 let. Společnost nabízí řadu služeb, včetně mezinárodních převodů peněz, směnáren a devizových účtů. Pro firemní zákazníky nabízí také spotové kontrakty, forwardové kontrakty a tržní objednávky. 

OFX je solidní volbou pro jednotlivce a firmy, které hledají tradičnější přístup k mezinárodním převodům peněz, se službami podobnými těm, které nabízejí tradiční banky. Směnné kurzy a poplatky společnosti OFX však nemusí být tak konkurenceschopné jako kurzy a poplatky nabízené jinými poskytovateli, včetně společnosti Wise.

MoneyGram

MoneyGram je přední společnost zabývající se převody peněz, která má více než 350 000 poboček ve více než 200 zemích a teritoriích po celém světě. Společnost nabízí řadu služeb, včetně mezinárodních převodů peněz, plateb účtů, peněžních poukázek a možnosti vyzvednutí hotovosti.

MoneyGram je dobrou volbou pro všechny, kteří hledají pohodlné a dostupné řešení pro posílání peněz přátelům a rodině do jiných zemí. Směnné kurzy a poplatky společnosti MoneyGram jsou však obecně vyšší než kurzy a poplatky nabízené společností Wise a dalšími poskytovateli.

Jednou z jejich nejlepších výhod je služba expresních plateb, která je skvělá pro bleskové placení účtů v zahraničí.

Revolut 

Revolut je digitální bankovní platforma, která nabízí řadu finančních služeb. Kromě mezinárodních převodů peněz poskytuje nástroje pro směnu měn a velmi výhodné debetní karty.

Revolut je úžasný jako komplexnější řešení pro správu peněz zákazníků ve více měnách. Jejich online platforma a mobilní aplikace jsou velmi moderní a přehledné a jejich předplacené debetní karty jsou oblíbenou volbou pro mnoho lidí, kteří chtějí provádět rychlé a bezpečné transakce v obchodech nebo online.

Přesto nejsou směnné kurzy a poplatky Revolutu tak transparentní jako u mnoha konkurentů a společnost nemusí být dostupná ve všech zemích.

Závěr

V tomto přehledu jsme zjistili, že společnost Wise je předním hráčem na trhu mezinárodních převodů peněz. Díky vysoké míře transparentnosti a silnému online obchodnímu systému a mobilní aplikaci přilákala společnost Wise mnoho zákazníků po celém světě. 

Wise poskytuje online účet, který uživatelům umožňuje provádět cenově dostupné mezinárodní platby a přijímat devizové platby na účet Wise. Uživatelské prostředí je považováno za jedno z nejlepších v oblasti převodů peněz a debetní karta, kterou Wise poskytuje všem firemním uživatelům, je vysoce kvalitním přínosem pro účely zahraničních výdajů.

Někteří zákazníci se však domnívají, že DIY přístup k převodu peněz do zahraničí nemusí být vhodný pro velké částky a dávají přednost podpoře určeného správce účtu s odbornými znalostmi v oblasti směnárenství. Kromě toho se společnost Wise jako veřejná společnost potýká s některými problémy, jako jsou vyšší poplatky pro některé uživatele, pomalejší platby a deaktivace účtu kvůli požadavkům na rozsáhlou dokumentaci.

F.A.Q.

Viz také:

Wise vs Revolut
Wise vs MoneyGram
Wise vs Remitly
Wise vs OFX
Wise vs Currencies Direct