Wise vs MoneyGram: Porównanie opłat i recenzji

Zarówno Mądrze, jak i MoneyGram to popularne usługi międzynarodowych przelewów pieniężnych. Ale która z nich jest lepsza?

Poniżej porównujemy je pod względem opłat i recenzji.

Opłaty

	Mądrze	MoneyGram
Strona główna
Opłata za przeniesienie	Opłata zmienna - 0,4% - 0,6% całkowitej kwoty (średnio) Opłata stała - średnio 0,2 - 0,3 funta.	Zależy od lokalizacji, kwoty wysyłki i metody płatności. Może być tak niska jak $0-$15 i tak wysoka jak $100.
Średni narzut na kurs walutowy	Brak znaczników	1% do 5%
Minimalna kwota przelewu	$1	£50
Maksymalna kwota przelewu	$6,000,000 USD 1,8 mln AUD 1,5 miliona CAD 6 000 000 EUR 5.000.000 GBP	$10,000 na przelew online dla większości krajów (z $10,000 jako miesięcznym limitem) $25,000 na przelewy online do 42 wybranych krajów z USA.

Recenzje

	Mądrze	MoneyGram
Ocena Trustpilot	4.3	4.5
Liczba recenzji Trustpilot	193,700	34,800
Ocena aplikacji iOS	4.6	4.9
Liczba recenzji aplikacji na iOS	29,500	422,000
Ocena aplikacji na Androidzie	4.7	4.6
Liczba recenzji aplikacji na Androidzie	503,000	88,000

Cechy

	Mądrze	MoneyGram
Transfery aplikacji	Tak	Tak
Przelewy online	Tak	Tak
Przelewy telefoniczne	Nr	Nr
Przelewy osobiste	Nr	Tak
Dostępne kraje	170	200
Liczba walut	50	60
Metody płatności	Rachunek bankowy Karta debetowa Karta kredytowa Polecenie zapłaty Apple Pay Google Pay iDeal Zaufanie SOFORT POLi PayPal	Rachunek bankowy Karta debetowa Karta kredytowa Gotówka
Metody odbioru	Portfel online Rachunek bankowy	Portfel online Rachunek bankowy Odbiór gotówki Dostawa do domu
Opcja odbioru gotówki	Nr	Tak
Elastyczność płatności	Platforma internetowa Aplikacja mobilna	Platforma internetowa Aplikacja mobilna Osobiście
Obsługiwane języki	Angielski, hiszpański, francuski, portugalski, włoski, niemiecki, chiński, japoński, indonezyjski, węgierski, ukraiński, polski, rumuński, turecki i rosyjski.	Angielski, hiszpański, francuski, niemiecki, włoski, portugalski, duński, norweski, arabski, rosyjski, ukraiński, japoński, czeski, turecki, węgierski, polski, rumuński, indonezyjski, tajski, koreański, malezyjski i chiński.
Prędkość transferu	0-2 dni (w ciągu kilku minut w przypadku ponad 50% transferów).	W ciągu kilku minut (przelewy gotówkowe) 1-3 dni (przelewy bankowe i przelewy kartą debetową)
Dedykowany dealer	Nr	Nr
Błyskawiczna oferta indywidualna	Tak	Tak
Charakterystyka działalności	Przelewy cykliczne Płatności wsadowe Fakturowanie Dostęp dla wielu użytkowników Cyfrowy portfel wielowalutowy Alerty dotyczące stawek Integracja API	N/A
Karta debetowa	Wielowalutowa karta debetowa Wise	Brak
Polityka anulowania	Użytkownicy mogą anulować przelew, o ile widzą opcję "anuluj przelew" na swoim przelewie	Anulowanie jest możliwe, o ile pieniądze nie zostały odebrane przez odbiorcę.
Przydatność	Drobne przekazy pieniężne	Drobne przekazy pieniężne

Porównanie firm

	Mądrze	MoneyGram
Rok założenia	2011	1940
Siedziba główna	Londyn, UK	DallasTX, USA
Inne lokalizacje biura	Londyn (Wielka Brytania), Austin, Dallas, Tampa i Nowy Jork (USA), Bangkok (Tajlandia), Dubaj (ZEA), Rijad (Arabia Saudyjska), Hongkong (Hongkong), Szanghaj (Chiny), Singapur (Singapur), Tokio (Japonia), Seul (Korea Południowa), Dżakarta (Indonezja), Kuala Lumpur (Malezja), Manila (ang. Filipiny), Mumbaju (Indie), Bruksela (Belgia), Budapeszt (Węgry), Czerkasy (Ukraina), Tallin i Tartu (Estonia), Zurych (Szwajcaria), São Paulo (Brazylia), Meksyk City (Meksyk), Kapsztad (Republika Południowej Afryki), Sydney i Melbourne (Australia)	Denver (Kolorado, USA), Minneapolis (Minnesota, USA), Bruksela (Belgia), São Paulo (Brazylia), Vancouver (Kanada), Szanghaj (Chiny), Hongkong (Chiny), Bombaj (Indie), Dżakarta (Indonezja), Dublin (Irlandia), Rzym (Włochy), Mexico City (Meksyk), Warszawa (Polska), Singapur, Madryt (Hiszpania), Stambuł (Turcja) i Londyn (Wielka Brytania)
Roczny wolumen obrotu	76,4 mld GBP	N/A
Liczba pracowników	4500	2500
Liczba klientów	16 milionów	150 milionów
Instytucje regulacyjne	FinCEN w USA FINTRAC w Kanadzie FCA w Wielkiej Brytanii ASIC w Australii Narodowy Bank Belgii w UE	Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork w USA FINTRAC w Kanadzie FCA i HMRC w Wielkiej Brytanii Narodowy Bank Belgii w UE
Nagrody	Najlepszy europejski startup poniżej 3 roku życia (Europas, 2013) Jedna z 10 najbardziej innowacyjnych firm finansowych na świecie (Fast Company Magazine, 2014) Najodważniejsza mniejsza firma (FT's Boldness in Business Awards, 2014) Ernst and Young UK Entrepreneurs (2015) 20 z 50 najlepszych miejsc pracy w Wielkiej Brytanii na Glassdoor (2022) Znalazł się na liście FinTech50 (w 2013, 2014, 2017, 2018, 2019 i 2021 r.).	Najlepsza innowacja gotówkowa i najlepsza historia powrotu (nagrody PYMNTS Innovator Awards, 2016 i 2017) Nagroda za innowacje technologiczne (Asian Bankers, 2017) Nagrody za przelewy pieniężne (Mobex Africa Innovation, 2018) 100 najlepszych miejsc pracy (The Dallas Morning News, 2021) Nagroda Top Workplaces USA (Najlepsze miejsca pracy, 2022) Najlepsze wykorzystanie technologii Blockchain w FinTech (FinTech Breakthrough Awards, 2023)

Mądre Plusy i Minusy

Wise Plusy

• Brak narzutów na kursy wymiany
• Kompleksowy globalny zasięg usług
• Imponujące wsparcie walutowe
• Szeroka obecność lokalna z oddziałami w ponad 28 krajach
• Wyceny niestandardowe są dostępne bez rejestracji
• Różnorodne metody płatności obejmujące konta bankowe, karty debetowe i kredytowe, PayPal i inne
• Wysoko oceniany na Trustpilot
• Dogłębne repozytorium wiedzy
• Idealny dla małych transakcji
• Szybkie przelewy pieniężne - połowa wszystkich transakcji jest realizowana w ciągu kilku minut, a reszta w ciągu 0-2 dni.
• Znakomita platforma internetowa i doświadczenie w zakresie aplikacji mobilnych

Wise Kons

• Wyzwania związane z obsługą klienta
• Odbiór gotówki nie wchodzi w grę
• Brak dedykowanych dealerów walutowych
• Mniej popularne kraje i waluty mogą wiązać się z wysokimi opłatami za przelewy.
• Nieodpowiednie dla dużych transferów pieniężnych
• Brak wsparcia dla mniej popularnych walut

MoneyGram Plusy i minusy

MoneyGram Plusy

• Szeroki zakres metod płatności
• Znakomita obsługa klienta
• Imponująca ocena na Trustpilot
• Różnorodne opcje otrzymywania funduszy
• Dostępność odbioru gotówki
• Szeroka obecność na całym świecie, obejmująca ponad 200 krajów i terytoriów
• Solidny portfel walutowy obejmujący 58 różnych głównych walut
• Najwyżej oceniana aplikacja mobilna
• Bogate doświadczenie w branży
• Usługi szybkich przelewów pieniężnych
• Program nagród lojalnościowych

MoneyGram Wady

• Mniej idealny do obsługi dużych transferów finansowych
• Ograniczone maksymalne kwoty przelewów
• Możliwość znacznych opłat transferowych
• Ponadprzeciętne marże kursowe
• Brak opcji zabezpieczających dla firm

Zobacz więcej porównań:

Wise vs Remitly
Wise vs OFX
Wise vs Currencies Direct
Wise vs CurrencyFair
Wise vs TorFX